中國(guó)銀行業(yè)“走出去”迎來快速發(fā)展期

南非約翰內(nèi)斯堡國(guó)際機(jī)場(chǎng)內(nèi)的中國(guó)銀行廣告。本報(bào)記者 李志偉攝

 

當(dāng)前，全球經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇乏力，投資動(dòng)力不足。隨著中國(guó)加快實(shí)施“一帶一路”倡議和企業(yè)“走出去”戰(zhàn)略，中國(guó)金融走向海外迎來快速發(fā)展期。中國(guó)銀行業(yè)順勢(shì)而為，通過并購(gòu)等方式不斷擴(kuò)大海外經(jīng)營(yíng)規(guī)模，通過開發(fā)新業(yè)務(wù)等方式不斷培育新增長(zhǎng)點(diǎn)，為中國(guó)企業(yè)“走出去”提供了有力支持。

 

為企業(yè)“走出去”提供支持

 

中國(guó)商務(wù)部研究院世界經(jīng)濟(jì)研究所所長(zhǎng)梁艷芬對(duì)本報(bào)記者表示，“一帶一路”倡議的實(shí)施，人民幣國(guó)際化與銀行業(yè)走出去良性互動(dòng)等因素促成了中國(guó)金融業(yè)加快“出海”步伐。中資銀行發(fā)放的貸款為資金短缺國(guó)家緩解了燃眉之需。截至2015年底，共有9家中資銀行在“一帶一路”沿線24個(gè)國(guó)家設(shè)立了56家一級(jí)分支機(jī)構(gòu)。中資銀行探索多樣化的金融產(chǎn)品，為“一帶一路”沿線國(guó)家提供了多層次、多領(lǐng)域、多形式的金融支持。

 

在非洲大陸，中國(guó)金融“出海”的成功案例越來越多。不久前，中國(guó)工商銀行拿下尼日利亞丹哥特集團(tuán)219萬噸水泥廠3.5億美元融資項(xiàng)目。中國(guó)工商銀行非洲代表處首席代表王文彬告訴本報(bào)記者，截至2015年底，中國(guó)工商銀行在非洲實(shí)現(xiàn)了近50個(gè)“走出去”項(xiàng)目和本土化項(xiàng)目的簽約。此外，工商銀行2013年與南非標(biāo)準(zhǔn)銀行簽署合作協(xié)議，出資200億蘭特（1美元約合14蘭特）聯(lián)合支持南非開發(fā)可再生能源項(xiàng)目，并在2015年中非合作論壇約翰內(nèi)斯堡峰會(huì)期間宣布，將發(fā)行100億蘭特歐洲債券，優(yōu)先投放到南非電力市場(chǎng)。

 

不久前，一家中國(guó)農(nóng)藥公司進(jìn)入巴西，但對(duì)當(dāng)?shù)厍闆r“兩眼一抹黑”。中國(guó)銀行（巴西）有限公司不但為其引薦當(dāng)?shù)乜蛻簦姨峁┊?dāng)?shù)卣?jīng)情況，幫助這家公司很快打開當(dāng)?shù)厥袌?chǎng)。中行巴西總經(jīng)理張廣華對(duì)本報(bào)記者說，目前在巴西的100多家中資企業(yè)大多都在中行開有賬戶。除金融服務(wù)外，中行還為來巴西投資的中資企業(yè)提供經(jīng)濟(jì)、金融、法律、稅務(wù)服務(wù)。

 

中行巴西的本地客戶以世界500強(qiáng)企業(yè)和實(shí)力較強(qiáng)的本土大企業(yè)為主。巴西知名國(guó)有企業(yè)巴西化工前不久找到中行巴西，希望開展合作。“中資銀行資金充足。許多本地大企業(yè)意識(shí)到，與中資銀行合作既能獲得充足、穩(wěn)定的資金，又能提升其在國(guó)際市場(chǎng)上的形象。”張廣華說。

 

為適應(yīng)中企對(duì)韓國(guó)市場(chǎng)投資，中國(guó)銀行成立“中國(guó)投資服務(wù)中心”，幫助完成一批中國(guó)企業(yè)在韓國(guó)的投資并購(gòu)業(yè)務(wù)，其中包括中國(guó)安邦保險(xiǎn)出資10億美元收購(gòu)韓國(guó)東洋人壽項(xiàng)目。在這筆迄今為止中國(guó)企業(yè)進(jìn)入韓國(guó)市場(chǎng)最大一筆并購(gòu)交易中，中國(guó)銀行根據(jù)客戶需求，提供了包括資金清算劃撥、貨幣兌換、交易資金和尾款資金監(jiān)管、股票托管在內(nèi)的全面金融服務(wù)。

 

海外拓展模式升級(jí)換代

 

開設(shè)海外分支機(jī)構(gòu)是中國(guó)金融機(jī)構(gòu)海外拓展的一個(gè)主要方式，但近幾年中國(guó)金融機(jī)構(gòu)并購(gòu)加速的事實(shí)表明，中國(guó)金融機(jī)構(gòu)海外拓展模式和運(yùn)營(yíng)方式正在升級(jí)換代，通過控股方式開拓和加速全球市場(chǎng)布局。中國(guó)工商銀行出資7.65億美元購(gòu)買標(biāo)準(zhǔn)銀行倫敦交易業(yè)務(wù)，中國(guó)建設(shè)銀行斥資7.3億美元購(gòu)買巴西Bic銀行72%的股份。相比設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，這是一條捷徑，既可以獲得其他國(guó)家銀行業(yè)執(zhí)照，又可以獲得當(dāng)?shù)亟鹑谶\(yùn)營(yíng)經(jīng)驗(yàn)。

 

與此同時(shí)，中國(guó)金融業(yè)發(fā)展重點(diǎn)也轉(zhuǎn)向更深入、更全面的金融服務(wù)。中國(guó)工商銀行通過全方位的金融服務(wù)引領(lǐng)企業(yè)“走出去”是另一個(gè)成功秘訣。王文彬說，工行通過提供全方位、本地化金融服務(wù)體系，加強(qiáng)前端性服務(wù)，將財(cái)務(wù)顧問、開發(fā)顧問等投行業(yè)務(wù)與商業(yè)銀行傳統(tǒng)金融服務(wù)相結(jié)合，實(shí)現(xiàn)引領(lǐng)企業(yè)“走出去”的合作模式，促進(jìn)企業(yè)扎根海外。

 

中國(guó)銀行去年發(fā)行首支“一帶一路”債券，并先后舉辦了11場(chǎng)跨境撮合現(xiàn)場(chǎng)洽談。中國(guó)銀行約翰內(nèi)斯堡分行副行長(zhǎng)高德勝向本報(bào)記者介紹，中國(guó)銀行約翰內(nèi)斯堡分行近年來舉行了10期以人民幣業(yè)務(wù)為主體的銀企沙龍活動(dòng)，為客戶全面介紹人民幣業(yè)務(wù)離岸市場(chǎng)的形成、發(fā)展、現(xiàn)狀以及人民幣清算、授信、結(jié)算等產(chǎn)品，并通過非洲媒體向更廣泛的受眾群體介紹人民幣業(yè)務(wù)。

 

除銀行外，中國(guó)證券保險(xiǎn)的海外布局剛剛開始。企業(yè)“走出去”需要證券保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)提供相應(yīng)的融資服務(wù)和保險(xiǎn)服務(wù)。中國(guó)公司海通證券2014年年底宣布用3.79億歐元購(gòu)買葡萄牙一家投資銀行。復(fù)星集團(tuán)出資15億美元收購(gòu)了葡萄牙儲(chǔ)蓄銀行保險(xiǎn)公司。

 

海外業(yè)務(wù)新增長(zhǎng)點(diǎn)增多

 

過去幾年，中資金融機(jī)構(gòu)加快了拓展海外業(yè)務(wù)的步伐。截至目前，中國(guó)五大行除農(nóng)行外，其他四家銀行都已發(fā)行或正在發(fā)行境外優(yōu)先股，總計(jì)發(fā)行額將達(dá)到176億美元。

 

中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布的《中國(guó)銀行業(yè)人民幣國(guó)際化業(yè)務(wù)發(fā)展報(bào)告》認(rèn)為，隨著中國(guó)資本項(xiàng)目不斷開放，人民幣國(guó)際化路徑逐步明晰，商業(yè)銀行迎來了新的發(fā)展機(jī)遇。人民幣衍生品交易、企業(yè)跨境資金集中管理、境外發(fā)行人民幣債券等領(lǐng)域都將成為中國(guó)銀行業(yè)新的業(yè)務(wù)增長(zhǎng)點(diǎn)。

 

報(bào)告顯示，建行海外機(jī)構(gòu)2015年實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)41.13億元，同比增幅29.52%；中行海外機(jī)構(gòu)2015年實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)87.75億美元，對(duì)該行總利潤(rùn)額貢獻(xiàn)度為23.64%；工行海外資產(chǎn)已達(dá)3400億美元。

 

目前，人民幣已經(jīng)連續(xù)五年成為中國(guó)第二大跨境支付貨幣，離岸人民幣市場(chǎng)的成長(zhǎng)迅速，人民幣的跨境使用已經(jīng)逐步從貿(mào)易領(lǐng)域擴(kuò)展到了金融領(lǐng)域。人民幣的國(guó)際化進(jìn)程加快，有助于中資銀行在國(guó)際市場(chǎng)進(jìn)行基建項(xiàng)目融資、債券發(fā)行以及跨境電子商貿(mào)等多元化業(yè)務(wù)。

 

在梁艷芬看來，中國(guó)金融“出海”剛剛開始。在對(duì)當(dāng)?shù)乇O(jiān)管法規(guī)的理解和業(yè)務(wù)操作流程的規(guī)范化方面，仍有持續(xù)改進(jìn)空間。

 

“中資銀行只有發(fā)揮自身在人民幣相關(guān)業(yè)務(wù)上的優(yōu)勢(shì)，提升自身專業(yè)能力和市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力，開拓新的產(chǎn)品類型和市場(chǎng)領(lǐng)域，才能在激烈的競(jìng)爭(zhēng)中生存下來并發(fā)展壯大。”中國(guó)銀行首爾分行行長(zhǎng)黃德說。

 

（人民日?qǐng)?bào)新德里、圣保羅、首爾、約翰內(nèi)斯堡電  記者苑基榮、侯露露、馬菲、王欲然）